¼Œ年利率百分之四点三五,期限一年。”
“银行会批?”
“我跟工行的张行长谈过了。”温若瑜说,“他对华晟的技术有信心,对津福智电的前景也有兴趣。但他的条件是,贷款资金必须用于津福智电的生产经营,不能挪作他用。而且,华晟总部要出一份资金监管承诺函。”
“监管承诺函?”
“承诺不将贷款资金用于偿还华晟总部的债务,不用于与津福智电无关的投资。”温若瑜说,“说白了,银行怕你把子公司的钱拿去填母公司的坑。”
陆承宇没有生气。他能理解银行的顾虑。华晟总部的债务压力,行业里的人都知道。
陆承宇沉思了片刻。温若瑜说得对,这笔贷款对津福智电至关重要。但他也清楚,一旦签了承诺函,华晟总部与津福智电之间的资金防火墙就正式建立了。这意味着,即使华晟总部未来出现资金困难,也绝对不能动用子公司的钱。
“温总监,华晟总部目前的债务情况,工行那边了解多少?”
“基本了解。”温若瑜说,“张行长手里有我们Q2的财报,债务余额三点二亿,到期时间分布在下个季度。他不担心我们还不起,他担心的是——你把子公司的现金流挪去还债。”
“我不会。”陆承宇说。
“我知道你不会。”温若瑜说,“但银行需要白纸黑字。”
“承诺函我来签。”他说,“两亿贷款,什么时候能到位?”
“合同签订后十个工作日。”
“好。”陆承宇合上文件,“温总监,这笔贷款到位后,优先保障两条。第一,津福智电的生产线扩建,年产目标从三百台提到五百台。第二,技术团队的股权激励预留池,提前兑现。”
温若瑜点了点头,转身离开。走到门口时,她停下脚步。
“陆总,还有一件事。”
“说。”
“孙茂林。”温若瑜的声音冷了一度,“他昨天私下里找过工行的客户经理,问津福智电的贷款条件,还问了华晟总部的债务情况。”
陆承宇眉头一皱。
“他问这些干什么?”
“说是了解合资公司的融资环境。”温若瑜说,“但他的问题很细,细到不像一个派驻财务总监该关心的。”
“盯紧他。但不要打草惊蛇。”
“我已经安排好了。”温若瑜说,“他能看到的数据,都是我筛选过的。”
她走出办公
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